¿Cuál es el mejor broker para invertir en las bolsas de Nueva York desde latinoamerica?

Las bolsas de valores de Nueva York NYSE y NASDAQ componen el mayor mercado bursátil en volumen y liquidez a nivel mundial, entre las dos reúnen las más reconocidas y prósperas compañías del mundo, generando un entorno que atrae la atención de todo tipo de inversionistas y traders dentro y fuera de los estados unidos.

El acceso al mercado de acciones anteriormente era reducido a quienes tenían la posibilidad de asistir a wall street con un capital importante, posteriormente el mercado fue más asequible y las personas podían comunicarse por teléfono con los corredores de bolsa de los bancos y realizar sus operaciones de compra y venta. Actualmente gracias al internet, casi que cualquier persona desde cualquier parte del mundo (incluido latinoamerica) puede acceder a invertir en Nueva York, a través de aplicaciones de broker online que funcionan como intermediarios entre la bolsa y usted. El broker se encarga de ejecutar sus ordenes de compra y venta para cualquiera de las acciones que escoja, con presupuestos de todo tipo, incluido capitales muy pequeños o personales. Algunos brokers ofrecen servicios de asesoría, herramientas gráficas avanzadas, seminarios online y por supuesto distintas tarifas en función del servicio prestado. 

Al elegir un broker, existe un universo de posibilidades de acuerdo al instrumento financiero que se quiere utilizar (forex, acciones, opciones, bonos, futuros, etc.), y dependiendo de la estrategia de inversión, algunos resultan más interesantes que otros. En este post nos vamos a centrar en aquellos brokers enfocados en acciones.

Lo primero que debemos hacer a la hora de escoger un broker, es asegurarnos de que sea seguro y confiable, ya que al ser una actividad online es muy fácil caer en estafas. Para esto, debemos observar cuales son las entidades que lo regulan. Hay variedad de agencias regulatorias en diferentes países que se encargan de proteger a los inversores y mantener un ambiente de mercado justo, ordenado y digno de la confianza del público, algunas por supuesto, son más severas y estrictas que otras. Por ejemplo, en este sentido no es lo mismo la regulación de la FSU de Dominica (paraíso fiscal), que las regulaciones de primer nivel de la SEC (comisión de bolsa y valores) en estados unidos. Algunos de los brokers más prestigiosos, son regulados por más de una entidad en distintos países de primer nivel como Alemania, Reino Unido, Suiza, Japón, etc. Mi recomendación en este caso, es que el broker que se elija al menos sea regulado por la SEC. En este enlace podrá consultar si su broker se encuentra activo en la SEC.

Otro aspecto que otorga seguridad, es que el broker que se elija debe estar afiliado a la SIPC - Corporación de protección de Inversionistas de valores, por sus siglas en inglés. Esta corporación no gubernamental fue creada por la legislación federal y es supervisada por la SEC, su función es la de acelerar la devolución de efectivo a los clientes durante la liquidación de un broker en quiebra. En este enlace se puede consultar la lista de brokers afiliados a la SIPC. 

A continuación presento un comparativo con algunos brokers famosos que cumplen con las condiciones que expuse anteriormente. El inversionista escogerá cual se adapta mejor a su estrategia de inversión. No están especificados los cobros por servicios de asesoría, los cuales son opcionales.

Tarifas

* la cuenta “Margin” es una cuenta con la cual te “prestan plata” para invertir, y por eso mismo te cobran ese servicio (si lo llegas a usar).

** Será cero si tiene un capital mayor a 100.000 USD, o ha pagado al menos 10 USD en comisiones.

*** Cobran cargo de 0,02 USD por acción en ADRs y OTC. También tienen tarifas extras en acciones de "bajo precio".

Plataformas y Herramientas

TradeStation

Ofrece dos plataformas de negociación, una de escritorio (Desktop) y la Web Trading -más simple- en la que se puede acceder directamente desde el navegador sin instalar nada en el PC. Ambas ofrecen herramientas excelentes, como "Radar Screen" (listas de vigilancia de transmisión en tiempo real con 329 columnas personalizables), "Scanner" (cribado personalizado), "Matrix" (Comercio en escalera) y "Walk-Forward Optimizer" (prueba de estrategia avanzada). En los gráficos de las acciones se pueden ver más de 40 años de datos históricos y se incluyen 274 indicadores totalmente modificables o ajustables de acuerdo a la estrategia del inversor. Las plataformas permiten una fácil administración de las posiciones abiertas e indican rápidamente balances de perdidas y ganancias para cada posición.

TD Ameritrade

Tiene la famosa plataforma de negociación "ThinkOrSwim" ganadora de muchos reconocimientos por parte de expertos analistas. Ofrece potentes herramientas para el análisis técnico con más de 400 tipos de estudio disponible para cada gráfico. También provee análisis avanzados de ganancias  EPS proyectadas por compañía (con gran exactitud), sensibilidad del sentimiento de inversión, trazabilidad de datos económicos, backtesting de mercados históricos, etc. Esta plataforma no tiene versión web, es decir, es necesario instalar el software en el PC.

Interactive Brokers

Posee la plataforma Trader WorkStation (TWS) para escritorio. Es famosa porque a través de ella se puede comprar acciones de casi todas las bolsas del mundo. No es muy recomendable para principiantes, porque está pensada para inversores profesionales. Dentro de las herramientas que ofrece está el "Laboratorio de Volatilidad", "Navegador de riesgos", "Analizador de mercado", "creador de estrategias", "Creador de carteras", Listas de vigilancia con hasta 494 puntos de datos modificables. Tiene el "IBot" con el que puedes hacer operaciones, gráficas, análisis por voz a través del iPhone.

Análisis

TradeStation

No provee al inversionista ningún tipo de investigación o análisis fundamental sobre acciones. Solo comparten noticias relacionadas.

TD Ameritrade

Ofrece una potente oferta de análisis, tiene una Red de TV que transmite en vivo todos los días de 08:00 ET a 05:00 ET con programas sobre análisis de mercado y educación a inversores. Además de esto, provee comentarios de mercado, con análisis fundamentales y técnicos de corto y largo plazo. Muy completo. Tiene una sección de "comercio social" en el que se incluyen tweets destacados de personalidades de la inversión bursátil, así como un resumen de las compañías más tuiteadas.

Interactive Brokers

No es fácil investigar a través de las aplicaciones de IBKR. Sin embargo, una vez que se domina la aplicación TWS, es posible una amplia funcionalidad de back-testing y herramientas de análisis muy especificas a través de proveedores como morningstars (lo malo es que para activarlas hay que pagar adicional).

Servicio al Cliente

TradeStation

El servicio al cliente es Español para latinoamerica no es muy eficiente. Responden correos regularmente en un tiempo cercano a un día. Ofrece Live Chat. El servicio de llamadas en español para España es un poco más completo, permite llamadas gratuitas desde Europa al teléfono 00800 777 76543.

TD Ameritrade

El servicio en español es a través del teléfono 888-376-4684. Responden muy rápido, tiempos de respuesta menores a un minuto.

Interactive Brokers

No tiene una línea de atención exclusiva en nuestro idioma, pero es posible llamar a la línea de atención para Europa a través de Skype, y seleccionar atención en español 00800-42-276537.

NOTA: Si su deseo es invertir en bolsa usando análisis fundamental, lo invito a seguir este blog, en el que encontrará información nueva de forma semanal. Este es un espacio para la discusión y el compartir de conocimientos, análisis y experiencias de inversión en las bolsas de nueva york. 

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